Notre
Accompagnement.
Vous disposez de liquidités, à titre professionnel ou personnel, et souhaitez les faire fructifier ?
Vous ne possédez pas de compétences particulières et souhaitez être accompagné dans la sélection et la mise en place de contrats d’assurance-vie ?
Vous avez déjà réalisé des investissements financiers et souhaitez bénéficier d’une analyse de vos portefeuilles existants ?
Nous définissons avec vous votre profil de risques et vous proposons les solutions les plus adaptées à votre horizon d’investissement.
Sur le plan financier, nos experts en allocation d’actifs sont en mesure de challenger vos portefeuilles existants pour mesurer la pertinence et l’efficience de vos contrats PEA ou assurance vie. Notre équipe réalise en effet une veille permanente et va régulièrement à la rencontre des gérants pour sélectionner les sociétés de gestion en fonction de critères quantitatifs et qualitatifs.
A chaque investisseur
Ses objectifs & ses besoins
vos coûts
votre capital
pour vos enfants
votre transmission
votre retraite
Dominé par des offres à faible valeur ajoutée, le marché réalise l’essentiel de son chiffre d’affaires grâce aux commissions perçues sur les produits d’investissement.
Notre cabinet vous offre un accès privilégié à des investissements réservés à des institutionnels, permettant ainsi de bénéficier de frais de gestion minorés. En qualité de CGPI, nous vous reversons l’intégralité des rétrocommissions et facturons notre gestion en toute transparence via une rémunération en honoraires.
La création d’un portefeuille financier nécessite de définir en amont une stratégie d’investissement en adéquation avec votre profil de risque.
À cet égard, il importe de s’entourer d’experts pour vous aider à améliorer vos gains d’investissement au fil du temps (diversification du portefeuille, utilisation des solutions alternatives, réaction après une baisse importante, optimisation des coûts, etc.).
La constitution d’une épargne au profit des enfants est une problématique récurrente. L’horizon d’un tel placement étant généralement à long terme, votre stratégie d’investissement nécessitera une diversification et un dynamisme sur-mesure.
Lorsque cette épargne devra être débloquée, il conviendra alors de sécuriser davantage ce placement.
Dès lors que l’on envisage la transmission de son patrimoine, l’assurance-vie apparait comme une enveloppe financière incontournable (transmission hors succession, fiscalité avantageuse en cas de décès, etc.).
Outre une rédaction rigoureuse de vos clauses bénéficiaires, il importera d’opter pour une gestion financière adéquate prenant en compte les projets futurs des bénéficiaires.
La retraite par répartition étant de plus en plus remise en causes au fur et à mesure des réformes, il devient important d’anticiper la cessation de l’activité professionnelle.
La capitalisation dans une perspective de constitution d’un capital pour la retraite implique de privilégier une stratégie de gestion où le risque de l’allocation diminue progressivement.
un conseil 100%
indépendant & transparent.
L’indépendance n’est plus un concept marketing. Nous travaillons dans l’intérêt exclusif de nos clients.
Scala Patrimoine, en qualité de conseil en gestion de patrimoine indépendant, percevra des honoraires de conseil pour le suivi et la gestion de vos actifs – les rétrocommissions perçues par le cabinet vous étant intégralement reversées.
À ce titre, vous bénéficierez de frais minorés et transparents par rapport à des cabinets de gestion de patrimoine non indépendants, dont la rémunération se fait exclusivement par retro commissionnement.
label transparence
gestion financière
l’importance du
statut réglementé de cgpi.
banquiers, courtiers et cgp
non indépendants…
le conseiller en gestion de
patrimoine indépendant
Ils sont rémunérés sur les produits conseillés
à leurs clients
C’est son client qui le rémunère, pour ses conseils
Ces frais sont invisibles pour l’épargnant
Cette rémunération est transparente
Il y a risque de conflit d’intérêts :
Ils auront tendance à ne proposer que les produits “maison” ou ceux sur lesquels ils perçoivent la plus forte commission
Son conseil est indépendant :
Son seul intérêt est de trouver le meilleur produit pour les besoins de son client
le conseiller en gestion de
patrimoine indépendant
C’est son client qui le rémunère, pour ses conseils
Cette rémunération est transparente
Son conseil est indépendant :
Son seul intérêt est de trouver le meilleur produit pour les besoins de son client
vivre l’expérience
scala gestion financière.
une stratégie d’investissement sur-mesure :
nous définissons avec vous votre profil et nous vous proposons les solutions
les plus adaptés à votre situation
risque.
macroéconomique.
d'investissement.
allocations.
de risque
Dans un premier temps, nous définissons votre profil de risque en fonction de votre projet et de votre horizon d'investissement.
macroéconomique
Nous bénéficions des expertises et de la recherche des grandes sociétés de gestion afin de statuer sur les scénarios macroéconomique.
d'investissement
En fonction de plusieurs indicateurs fondamentaux, nous définissons les supports et l’allocation la plus adaptée à votre profil et aux scénarios macroéconomique.
d'investissement
Nous assurons un suivi régulier de l’évolution de vos placements et vous proposons d’éventuels arbitrages en fonction de l’évolution de votre situation ou de la conjoncture.
scala patrimoine vous donne accès à des
coût de gestion minorés
scala
patrimoine
frais visibledu contrat
uc
le marché
(en moyenne)
du contrat
uc
notre rémunération est dépendante de la
performance de vos placements
la performance des fonds
clean share.
Scala Patrimoine, cabinet leader sur le segment du Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), vous permettra d’accéder à une gestion 100% Clean Share, unique sur le marché de la distribution financière.
Vos placements bénéficient ainsi des frais de gestion les plus faibles du marché :
0 %
de frais sur versements libres ou programmés
0 %
de frais d’entrée
0,45 %
de frais de gestion (incompressible assureur)
Quel montant réprésente ce manque à gagner ?
votre épargne
responsable.
L’épargnant de demain est un « épargnant-acteur » qui donne du sens et oriente son épargne vers des projets qu’il choisit lui même et sur lesquels il y a de la transparence et de la traçabilité.
Scala Patrimoine s’engage pour l’information et la transparence financière, en faveur des épargnants. Nous définissons ensemble votre stratégie d’investissement responsable personnalisée. Parmi une large gamme ISR, nous sélectionnons des produits respectueux de votre choix.
notre
rémunération.
Scala Patrimoine facture dans le cadre de son accompagnement financier des honoraires de suivi au forfait pour ses clients.
Par cette facturation au forfait peu importe les sommes placées, nos clients bénéficient de conditions tarifaires sur leurs produits financiers les plus faibles du marché.
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